Cuánto efectivo del taxi llevas sin ingresar (y por qué nunca cuadra)
El TPV es fácil: entra en la cuenta y ahí está. El efectivo es el que se pierde. Pasa del taxímetro al bolsillo, del bolsillo a la compra, de la compra a un pago del taller, y a final de mes nadie sabe cuánto había ni cuánto queda.
El agujero no es el dinero, es el rastro
En una licencia normal el efectivo hace este recorrido:
- Lo recauda el conductor y lo entrega, o lo recaudas tú.
- Se queda en casa unos días.
- Se paga algo con él: un repuesto, un lavado, una comida.
- Se ingresa una parte en el banco.
- Y de vez en cuando coges algo para ti, porque también es tu sueldo.
La cuenta que sí cuadra
Cuadrar la caja es una resta, siempre la misma:
Si el resultado es cero, todo lo que entró está ingresado. Si es 1.800 €, eso es lo que llevas en casa — y si no lo llevas, ahí tienes una conversación pendiente.
Lo importante de esta cuenta no es el número, es que te obliga a apuntar las salidas. Pagar el taller en efectivo y no anotarlo es lo que descuadra la caja, no el hecho de pagar en efectivo.
| Efectivo recaudado en los turnos | + |
| Ingresado en el banco | − |
| Pagado en efectivo (salidas) | − |
| Metido en caja desde fuera (entradas) | + |
| = Efectivo que deberías tener |
Lo importante de esta cuenta no es el número, es que te obliga a apuntar las salidas. Pagar el taller en efectivo y no anotarlo es lo que descuadra la caja, no el hecho de pagar en efectivo.
Cuatro movimientos que no son lo mismo
Y aquí está el error que más lía las cuentas: meterlo todo en el mismo saco. Cuatro conceptos que parecen parecidos y no lo son:
Contar una retirada tuya como gasto infla los costes y hunde el beneficio en el papel. Contar el cobro de un préstamo como ingreso infla la facturación — y eso, además de darte una foto falsa, puede afectarte de cara a los límites de módulos.
| Movimiento | ¿Es ingreso? | Qué hace |
|---|---|---|
| Ingreso de efectivo en el banco | Ya lo era | Baja la caja. Cuenta para el IVA |
| Retirada del titular | No | Ni ingreso ni gasto: es tu dinero saliendo |
| Préstamo concedido | No | Sale dinero, pero te lo deben |
| Cobro de ese préstamo | No | Vuelve lo prestado, no es facturación |
Cómo lo resuelve TAXIgest
La caja se calcula sola con la resta de arriba: el efectivo de todos los turnos registrados menos lo ingresado, menos las salidas, más las entradas. Arriba te dice cuánto tienes pendiente de ingresar en el banco, y cuando llega a cero cambia de color y te lo confirma.
Cada movimiento se registra con su concepto —ingreso, retirada, préstamo concedido o cobro de préstamo— y con su medio, efectivo o banco. Así cada uno afecta a lo que tiene que afectar y a nada más.
Y hay una tarjeta de «te deben» con los préstamos concedidos que siguen pendientes de cobro, que es de esas cosas que uno recuerda mal y a destiempo.
Como el efectivo sale de los turnos ya registrados, no hay que apuntarlo aparte: si el turno está puesto, la caja está puesta.
Cada movimiento se registra con su concepto —ingreso, retirada, préstamo concedido o cobro de préstamo— y con su medio, efectivo o banco. Así cada uno afecta a lo que tiene que afectar y a nada más.
Y hay una tarjeta de «te deben» con los préstamos concedidos que siguen pendientes de cobro, que es de esas cosas que uno recuerda mal y a destiempo.
Como el efectivo sale de los turnos ya registrados, no hay que apuntarlo aparte: si el turno está puesto, la caja está puesta.
Por qué esto importa más de lo que parece
Una caja descuadrada no es solo desorden. Tiene tres consecuencias concretas:
- No sabes cuánto ganas. Si el efectivo pagado en el taller no está apuntado, tu beneficio del mes es más alto de lo real.
- El IVA sale mal. El estimador trimestral se apoya en lo cobrado por TPV, códigos e ingresos en cuenta. Si no ingresas el efectivo ni lo registras, la foto queda incompleta.
- Con conductores, hay una conversación difícil esperando. Un descuadre repetido entre lo que marca el taxímetro y lo que llega no se aclara con memoria: se aclara con la foto del ticket de cada turno.
Que la caja cuadre sola
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¿Cómo sé cuánto efectivo del taxi tengo sin ingresar?
Suma el efectivo recaudado en los turnos, resta lo que has ingresado en el banco y lo que has pagado en efectivo, y suma lo que hayas metido en caja desde fuera. Lo que quede es lo que deberías tener. En TAXIgest ese número se calcula solo desde los turnos ya registrados.
¿Coger dinero de la caja para mí es un gasto?
No. Es una retirada del titular: ni ingreso ni gasto. Contarla como gasto infla tus costes y hace que el beneficio parezca menor del que es.
¿Y si cobro un préstamo que había concedido?
Tampoco es ingreso: es dinero tuyo que vuelve. Registrarlo como facturación distorsiona el resultado del año y puede afectarte de cara a los límites de módulos.
¿Tengo que apuntar el efectivo aparte de los turnos?
No. El efectivo recaudado sale del propio turno. Lo único que hay que registrar son los movimientos: ingresos en banco, pagos en efectivo, retiradas y préstamos.